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第717章 展望2012(1/4)

白青婷又抽问了几位核心层，都没有哪个是真正听懂了财务中心负责人冯诗兰所讲的内容的。

白青婷：“冯总，现在事实证明你所谓的很简单的财务知识，是不简单的财务知识了吧。

你用那种专业的解释，你听听，基本上是没有听懂了的。

你能够用大白话一点的讲法，让大家知道你需要我们如何做吗？ 不需要原因，也不需要理由，只需要单纯地知道，如何做，能够让公司保持高速增长的同时，可以让公司的资金链不断裂，可以正常地运营发展。

” 财务中心负责人冯诗兰尴尬地笑了笑道：“对不起，白老板。

我原来认为我已经是讲的最简单的道理了。

没有想到，我们工程界的精英们，竟然大多数的人对这些简单的财务专业知识也是感到陌生。

我尝试换种说法吧。

再试试。

其实，咱们财务上要求的收支平衡，就像每一个人对金钱的管理是一致的。

举个例子。

我每个月的收入假设是两万元，那么我每个月的各种费用支出就必须要小于等于两万元。

如果是在今年1月份的收入是两万元，支出刚好也是两万元。

这种情况咱的收入与支出相等，这个月就叫收支平衡。

如果是在今年2月份的收入不变是两万元，支出是小于2万元的，比如说是1.5万元。

那么这个2月份的资金就节余了0.5万元，就有了存款。

这个资金可以解释为活动资金。

如果是在今年3月份的收入不变是两万元，支出是大于两万元的，比如说是三万元。

那么此时我的钱变成了当月收入的两万元加上月节余的0.5万元，也就是有2.5万元，却花费了3万元。

这个3月份就变成了收入小于支出，而且成了负的0.5万元。

这个时候就意味着我负债了，对于企业来说就可能是贷款了。

这个时候就叫比较标准的收支不平衡了。

好了，我们不纠结这些专业名词了。

反正说了，大家也不一定记得住。

我说一下，我们财务部门希望过什么样的日子。

我们希望的理想状态是过1月份的日子，但是这个事情确实是很难实现的，没有那么的精确。

我们最喜欢的状态是2月份的日子，这个是有现金节余的月份，不缺钱花的日子。

我们最不喜欢的状态是3月份的日子，这个是赊账过生活的日子，再也不能大手大脚了，每花一分钱，可能都有好多个债主在才盯着我们问，你有钱这么花，为什么不还我们的钱呢？ 这种差钱的日子过起来是比较难受的。

关于资金的这几种情况，我这样说，大家能听懂吗？ 白老板？” 白青婷：“我都已经听懂了，他们是应该也懂了。

” 会场响起一片会心的哄笑。

财务中心负责冯诗兰：“我们财务部门需要工程事业部，早点找甲方把给我们公司每月的两万的工资领回来，晚一点把我们需要支付供应商的费用支出去。

这样就叫早收晚支，让大量的资金尽量在公司的账户上面停留更长的时间。

不管我们怎么运行，我们都不能出现总的收入小于总的支出的情况，否则就是只能贷款了。

目前来说我们公司还没有贷过银行的钱，反而是上市后融资到位的几个亿，现在还没有地方花出去。

现在呢，对那几个亿的理解还有点偏差，还不敢动用。

” 这是有钱没有地方花的节奏啊，会场响起了一片片充满善意的笑声。

白青婷：“冯总，你的这个意思是不是我们生产部门做到收支平衡的一个有效的方法是早收晚支？” 财务中心负责人冯诗兰答道：“董事长，你总结的太到位了。

在目前的情况下来说，关于资金方面的问题，需要生产部门配合做好的就是早收晚支，其余的事情，就由我们财务部门内部来消化解决。

” 白青婷：“好，冯总请坐下。

请大家记住今天财务中心冯诗兰总教给我们的八字真言

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